央行约谈银行和支付机构斩断虚拟货币支付链路

国务院金融稳定发展委员会在5月21日的会议上强调，要打击比特币挖矿和交易行为，防范个体风险向社会传递。综合之前的监管措施，我国对虚拟货币的监管思路可以分为三部分：整顿虚拟货币挖矿、屏蔽交易所网络、严禁人民币OTC交易。

现在监管动作从打击比特币挖矿延伸到比特币交易，旨在切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

中国人民银行的官网发布了最新动态，指出虚拟货币交易炒作活动扰乱了经济金融秩序，增加了非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动的风险，严重侵害了人民群众的财产安全。要求各银行和支付机构严格落实监管规定，不得为虚拟货币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务。要求各机构排查和切断与虚拟货币交易所及场外交易商资金账户之间的交易链路，完善异常交易监控模型，保障监测措施落实。

工商银行、建设银行、支付宝等机构表示将严格执行人民银行的要求，加大排查和处置力度，切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

在监管层面，对虚拟货币交易一直保持高压整治。中国人民银行等七部委于2017年发布了关于防范代币发行融资风险的公告，要求虚拟货币交易所在2017年9月30日前彻底停止在中国的交易活动。然而，许多虚拟货币交易所选择了海外注册，但依然面向中国境内居民。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会再次强调要打击比特币挖矿和交易行为，防范个体风险向社会传递。中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告，为整治虚拟货币定调。

对虚拟货币交易所的监管是一个微妙的问题，因为它们现在已经是海外主体。监管方面可能会对交易所的业务、客户和人员进行监管，特别是对与传统金融机构（如银行卡）之间的交易进行更严格的限制。

综上所述，虚拟货币交易所受到了监管的高压整治。一些交易所已经采取了严格的措施，停止对中国大陆用户提供合约、OTC、杠杆等服务。目前还没有得到币安、OKEx和火币交易所对于央行要求切断虚拟货币交易炒作活动资金支付链路的影响以及交易所的OTC采取什么对策的回复。

某些OTC交易商表示，自2020年下半年以来，他们已经感受到对虚拟货币交易的不利影响。银行卡被冻结的频率越来越高，甚至有些商家还被警方上门询问。现在各银行和支付机构承诺切断虚拟货币交易的资金支付链路，对于这些商家来说更是雪上加霜。

陈晓华表示，国家的决心是要彻底脱钩虚拟货币和人民币之间的业务，无论是金融机构还是网络平台都必须遵守。

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