反洗钱持续：在线数字加密货币以身试法很难成为漏网之鱼

时间：2022-02-14|浏览：401

根据区块链数据分析公司Chainalysis根据报告数据，2021年，网络犯罪分子通过加密货币洗钱达到86亿美元，比2020年增加30%，其中约17%来自分散金融应用，即传统银行以外支持加密货币计价交易的应用。
跨国支付机构机构的风险控制人士告诉《证券时报》，从公司自身的角度和监管规定来看，反洗钱的要求一直非常严格。近年来，由于尽职调查不足，不止一家金融机构引起了争议，甚至受到了惩罚。事实上，监管一直相对严格。该人士表示，从其机构的角度来看，年度监管要求不是很大，但很明显，他们正在努力符合国际标准。
洗钱专注于数字艺术
最近，区块链数据分析公司Chainalysis发布的报告显示，通过NFT(不可替代币)洗钱的趋势逐渐增增加。虽然目前还没有。NFT一些分析师指出，市场上洗钱的行为只有一小部分，但其比例正在上升。
在过去的一段时间里，NFT已成为热门的投资理念。NFT，英文全称Non-Fungible Token，即非同质化代币，是一种应用区块链技术验证的数字资产（包括图片、视频剪辑等形式）。现实中，NFT大多以数字艺术的形式为投资者所熟知。
2021年3月11日，艺术家Beeple的NFT艺术品《Everydays： The First 5000 Days》最后，传统拍卖行佳士获得了6934万美元(约合人民币44万美元).5亿元5亿元)。2021年3月18日，有媒体报道称，埃隆·马斯克的推文，包括配文、剪辑和歌曲被打包成NFT最高出价高达112万美元。
不仅如此，许多国内互联网巨头也参与了这个市场，并宣布推出相关产品NFT比如腾讯用幻核项目APP切入NFT数字商品领域；阿里巴巴为蚂蚁链粉丝提供支付码NFT皮肤和数字艺术。
由于区块链透明度高，艺术信息完全公开。NFT业内人士表示，数字艺术交易不仅可以看到双方，还可以追溯艺术本身的发展历史。与实体艺术市场的洗钱活动相比，正是这些特点，NFT交易行为更容易量化。
但NFT国际机构已经发现了市场上洗钱交易的证据。Chainalysis报告显示，去年3月，它通过非法地址发送到NFT加密货币大幅上涨，超过100万美元；第四季度进一步增长，达到近140万美元。
去年第三季度和第四季度，绝大多数这样的洗钱活动都来自与欺诈相关的地址，这些地址是向前的NFT市场发送资金购买。Chainalysis称，NFT市场、监管机构和执法部门应更密切地监控滥用的可能性。
反洗钱持续：在线数字加密货币以身试法很难成为漏网之鱼
一些分析人士告诉《证券时报》，虚拟资产水平的交易监管过于困难，包括中国在内的许多国家都不承认这种交易方式，当地法律禁止虚拟货币交易。中国此前还要求金融机构停止为虚拟货币交易提供账户和其他服务。后来，国家发展和改革委员会联合多个部门对虚拟货币挖掘等活动进行了整改。这位人士说。
洗钱，尤其是受制裁的加密货币业务所进行的转账交易，已经对NFT市场信任本身就形成了巨大的风险。
加密货币洗钱创纪录
随着在线交易越来越普遍，金融机构甚至监管机构都必须警惕日益增加的非法交易风险，特别是比特币等加密货币造成的洗钱风险。
光大银行金融市场部分析师周茂华告诉《证券时报》，一般来说，洗钱方式相对隐蔽，金融业务创新发展、虚拟货币应用、洗钱和恐怖融资难以治理。
自2017年以来，网络罪犯通过加密货币洗钱超过330亿美元。Chainalysis报告显示，2021年，网络犯罪分子通过加密货币洗钱达到86亿美元，比2020年增加30%，其中约17%来自去中心化金融应用，即传统银行以外支持加密货币计价交易的应用。
一些研究人员表示，最近发现越来越多的在线罪犯通过恶意软件从个人用户那里窃取加密货币，这将转移到分散的金融平台上。这种基于恶意软件的在线犯罪和窃取个人信息一样容易，但规模更为复杂。
据了解，与加密货币相关的常见恶意软件家族可分为信息窃取器Clippers(剪贴工具)，Cryptojackers(加密货币挖掘)和木马程序。具体数据显示，2021年，受害者被动转向恶意软件控制的加密货币地址交易5974笔，高于2020年的5449笔，超过一半(55%)从非法地址发送的所有加密货币流向270个服务存款地址。
此前，曾有国外犯罪分子利用网络钓鱼诈骗了4亿韩元，而后将赃款兑换为加密货币。利用较短时间进行多次高价交易后，上述资金被转至国际某虚拟钱包，这些赃款在整个过程中被转移了接近50次，以尽可能隐藏身份。
在使用加密货币进行洗钱活动的犯罪打击中，执法部门的力量是毋庸置疑的，比如通过监控、破坏异常交易等方式阻碍犯罪分子访问这类数字资产。这让人想起了中国官方实施的数字人民币。事实上，数字人民币在研发过程中也注重数字货币在监管和隐私保护中的作用。
数字人民币可控匿名，即在交易流通过程中匿名，但最终交易流程和资本链只能向央行开放，不仅减少了对金融中介的依赖，可以大大保护用户隐私，还有助于准确打击洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪行为。一些内部人士指出。