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如何预防虚拟货币诈骗?

时间:2022-01-07|浏览:348

随着区块链比特币加密货币的财富效应被媒体持续炒热,不少抱着财富自由梦想的投资者,在没有做任何调查了解的情况下疯狂涌入虚拟货币投资圈。然而一些不法分子趁机精心设计了虚拟货币投资骗局,掉入虚拟币骗局的案例近期明显增多。
7月3日,山东省德州市的L女士报警称:6月初,其下载“BNY MELLON”软件进行比特币等数字货币交易,多次账户充值,前两次还能小额提现,接下来她充值继续炒币,大额积累后发现不能提现,客服以充值人员与其身份不符为由,恐吓其涉嫌洗钱,需继续充钱解冻。L女士向对方账户多次充值,被电信诈骗379000元。
据21世纪经济报道记者了解,L女士案例为典型虚构炒币诈骗,诈骗分子利用虚假交易平台,虚构炒币交易,通过恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户诈骗。
而诈骗的由头皆是站在风口,神秘又有巨富光环的虚拟货币。美国联邦贸易委员会(FTC)统计的数据显示, 2020年第四季度至2021年第一季度,美国消费者因加密货币骗局损失了近8200万美元,是去年同期的10倍。
另据统计,截至去年12月底,全球范围因加密货币诈骗遭受的损失近40亿美元,诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法应用程序等。今年以来,也有不少知名企业被勒索软件攻击并索要比特币等加密货币。对普通投资者来说,最迫切需要了解的是,虚拟货币交易是如何成为“杀猪盘”的?
警惕“权威”洗脑
21世纪经济报道记者在调查中发现,除了投资老手,交易新手更易被骗,而捏造所谓的“权威”和以往成功案例,就是不法分子突破投资人心理防线的利器。
投资人于某告诉记者,炒币的操作方式和炒股和期货类似,而一些平台诈骗借助目前网络直播的热潮,通过向投资人宣传免费直播讲课,并在节目中由操盘手分析买入卖出的点位,博取投资人的信任,并进入平台的投资群。
“在微信群中,不时有’投资人’发出之前按照点位买入最终赚钱的截图,以及大量的大额红包。而在这种氛围下,这么疯狂的盈利,没有太多人能抵挡,我也开始动心了。“于某称。
于某也开始逐步掉入平台的陷阱,最开始平台声称直播完全免费,直播过后,会选拔操作盈利成绩高的学生,进行各个老师的战队,而且不限制操作平台,不用担心钱充值到他们指定的平台。但随着投资人逐渐放松警惕,诈骗平台逐步升级手段:一是免费直播到收费班,引导投资人到更高级的精英老师班,引诱投资人不断加大投资。比如对不同级别的操盘手或专家进行分级,声称交纳200万一年的学费,将成为机构客户,直接得到任何老师的终极指点。而进入不同“战绩”的老师指导投资班的条件也不同,有的要求投资额2万元,有的7万左右,还有更高级的20-30万。
二是充钱或充币到假平台,一旦充值,钱就进入到骗子私人腰包,因为平台是假的,根本没有真实交易,所以也无法提币提现。
而当于某最终发现被骗后,其在各个平台投资总额已达90余万,最终追回30余万。

如何预防虚拟货币诈骗?
打击虚拟货币诈骗存在现实难度
事实上,我国监管部门早已意识到虚拟货币交易炒作带来的风险,及时预警,多次出台举措予以整治。2013年,中国人民银行等五部门就联合发布《关于防范比特币风险的通知》,要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2017年央行等七部门叫停各类代币发行融资,并开展专项整治。随后,我国的虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出,人民币交易的比特币全球占比一度降至不足1%。
今年以来,虚拟货币交易炒作活动有所反弹。我国监管部门也迅速反应,从5月18日开始:密集释放对于加密货币的监管政策,5月21日,国务院金融委要求打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递。值得注意的是,这是金融委首次提出打击比特币挖矿和交易行为。内蒙古、青海、四川等省份也都下达文件清理虚拟币挖矿。
但重拳之下,仍有不少投资人热衷于投资虚拟货币,并因此掉入骗局,造成不菲经济损失。
京师济南律所张洪强律师指出,首先需要明晰,在我国境内不允许虚拟货币的场内、场外发行,目前在国内发行、场外发行数字货币都是违法的。
利用虚拟货币非法集资、诈骗、传销的案件属于新型网络犯罪,存在取证难、定性难的问题,即使被立案调查,最终不一定会被判刑,有可能因事实不清、证据不足被撤案。虚拟货币涉非法集资、诈骗、传销案件,多以各种合法形式掩盖,表现形式多样,真实项目与虚假承诺、正常交易与违规操作交织混合,行为人往往在代币交易的基础上附加设计了各种交易条件、交易规则,使得案件事实错综复杂,具有很强隐蔽性,迷惑性,对该类案件的打击取证、司法认定存在诸多问题。
此外,目前,针对数字货币,我国并没有出台专门的法律或行政法规,“九四公告”与《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等既不属于行政法规,也不是法律,其仅是各主管部门联合发布的规范性文件,具有规范效力,但并不是真正的法律文本。
再加上虚拟货币非法集资、诈骗、传销案件涉案人数众多、民刑法律关系交织、涉案财产来源去向多元化,在加上涉案人员一般具有一定的反侦察能力,电子证据容易被删除、修改,导致众多电子证据、书证、财务数据存在被销毁、删改、隐匿、伪造的可能性。
21世纪经济报道记者采访中获悉,投资者必须警惕,借助炒作区块链概念行非法集资、诈骗之实的违法犯罪行为正在快速攀升,且此类案件侦查、维权都存在难度。
要想从根源上杜绝被诈骗风险,一方面不要投自己不熟悉、看不懂的领域,否则就是给骗子机会;另一方面牢记“天上不会掉馅饼”,不要因为贪心而受骗。

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