金融技术成为洗钱的新工具？ICO匿名和分散化已成为监管漏洞

金融科技(FinTech)以爆炸性的速度快速增长，不仅给大家带来了便利，也成为了一种新兴快速的洗钱工具。其中，虚拟货币的崛起是最引人注目的，包括比特币(Bitcoin)、以太币(Ethereum)都曾出现惊人的狂飙现象。
其中，虚拟货币所依赖的区块链具有分散、匿名、分散的账簿和不可改变的特点，让人们看到新兴技术的兴起ICO（首次发行虚拟货币)更是风起云涌，让人眼花缭乱。是创新还是欺诈？是新兴技术还是泡沫？是让技术更先进还是成为洗钱的新工具？每个人的答案都不一样。
ICO各国将开始积极管理欺诈行为
而ICO运用科技方式，不受到主管机关的监理及规范，即可以募集大笔资金，因此也成为诈欺的新兴温床，各国也开始陆续禁止或开始管理，就是希望避免有心人士运用此方式造成民众金钱上的损失，而变成监管的漏洞。

但重要的是，金融与技术相结合的趋势是不可阻挡的，未来必然会有更多的新兴技术，同时，也使洗钱更加复杂和难以掌握，最近的勒索病毒源源不断地涌现，甚至第一家银行也被国际犯罪团体入侵，和ATM在空中吐钞的情况下，的犯罪已经没有国界了，只要有漏洞，就有可能被入侵。
现在，指纹识别、虹膜识别、静脉识别和人脸识别使金融与技术的结合更加不可分割。如何考虑安全和方便已成为所有机构最重要的目标，即避免漏洞。
金融技术崛起后，需要智能技术专业单位的协助
金融科技兴起后，洗钱的态样更加多样化，难以辨认，更需要智能科技第三方公正单位的协助。
目前已有第三方公正单位有着独步全球的商业数据库与专业分析，可协助帮忙监控交易公司的背景，洞悉交易公司在全球的状态，可以避免出现可能洗钱的漏洞，也让企业进军全球时，更能轻松了解交易公司，可以安心跨出中国、迈向国际走透透。
更重要的是，无论企业规模大小，进入国际符合最新的国际法律法规，更全面了解业务公司、第三方公平单位尽职调查报告，可以帮助了解合作伙伴，避免意外踩全球或地方法规，降低合作风险，满足监管法规的要求，更能加强公司风险防范能力，是不可或缺的最佳帮手。

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