什么是平均成本法?货币圈如何使用平均成本法持续盈利?

时间:2022-02-19|浏览:231

平均成本法 也用于买卖加密货币(Dollar-Cost Averaging) ?加密作家Mark Helfman最近分析了这种投资方法是否能给投资者带来良好的业绩,题为停止使用平均成本法投资比特币
什么是平均成本法?
平均成本法听起来不太接近人们,但我们一定听说过定期配额。简单地说,投资者将定期购买相同数量的资产。比如每月初投资100美元的比特币,或者每周一投资20美元的 ETH。
这种投资方式受到许多投资顾问的高度赞扬,认为它可以有效地降低平均成本,降低被困在高点的风险。当价格下跌时,投资者将获得额外的比特币。当价格上涨时,你现有的比特币将变得更有价值。
但当我们回顾过去一年使用这种方法的表现时,似乎并不理想。

什么是平均成本法?货<a title='币圈平台' href='https://aa.meibanla.com/btc/okex.php' target='_blank' class='f_c'>币圈</a>如何使用平均成本法持续盈利?
机会损失
机会损失 (opportunity loss) 意味着当前计划的收入小于放弃计划的潜在收入 (当前计划的机会成本) 。
让我们回顾一下过去一年的比特币价格。2021 比特币全年上涨约60%,平均日成本为 47400 美元,但年底价格为 46100 美元。更糟糕的是,目前的价格甚至不到 4万美元。会使用平均成本法的人通常认为这种方法比随机操作要好,没有压力,没有担心,也没有过度关注。
但与此同时,也没有收获。去年比特币涨了60%,你的投资回报率为负。
然而,2022年比特币的涨幅确实低于其他年度。然而,即使在涨幅较大的年度,平均成本法仍然不能给投资者带来显著的业绩。
十年前,可以;五年前,也许;现在,不。
显示了比特币自诞生以来使用平均成本法的投资报酬,每年以指数级别下降。
用在山寨币上?
用山寨币的利润来弥补或许是不错的选择,整个山寨币市场在 2021 年上涨了 5 倍。自 2018 年 12 月牛市开始以来已经上涨了 30 倍。
山寨币的涨幅可能比比特币更突出,但山寨币种类繁多。如何保证选择合适的货币?如果一个垂死的山寨币采用平均成本法,肯定不会有好的回报。然而,在市值排名前50 的货币中,许多货币的价格没有波动,也没有受到市场的关注。但是比特币永远不会被归类为这个。
如果投资者真的选择了山寨货币的领导者,他们也必须避免投机和高度竞争的加密货币市场的威胁,比如钱潜逃 (rug-pulls)、拉高抛售 (pump-and-dumps) 等等。
从一个市场高峰到下一个市场高峰,假币的表现不如比特币,假币最多在高峰的特定时间表现优于比特币。当投资者采用假币的平均成本法时,他们可能会将资金投资于总是落后于整个市场的货币。
简单的替代方法
Mark Helfman 提出了一种不同于平均成本法但概念相对简单的投资方法。只在熊市中购买,利用储蓄平台在牛市中自然增长资产。
根据比特币的趋势图,上升时间明显大于下降时间,而下降通常更大、更快。也就是说,只在熊市中购买几个月,当市场长期保持上升趋势时,停止购买,使资产自然增长。此外,牛市期间的部分工作收入可以转化为稳定货币,并放入集中交易所或具有储蓄功能的 DeFi享受 7平台~20% 利息。
然而,这种方法似乎是合理的,但如何判断当前市场处于熊市或牛市也需要投资者积累一定的投资经验。

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