无监管的加密货币将成为历史 举报人可以获得保护

时间:2022-02-09|浏览:168

无监管的加密货币将成为历史。为了应对猖獗的加密货币欺诈和逃避监管的分散金融(DeFi)美国监管机构将对加密货币行业采取前所未有的行动。
这种监管转变跟踪了美国监管金融的历史模式--这取决于对更多自由的渴望是否比对金融不稳定的恐惧更强烈或相反。
虽然自由市场的加密货币爱好者可能会感到绝望,但这可能对那些愿意合作的人有很大的好处。如果内部人士说他们看到的非法活动和滥用,他们可以确保他们的公司成功,而监管机构则针对其他不良行为。
如果内部人士的公司拒绝改革,监管机构被迫采取行动,内部人士也可能有资格因报告而获得高额奖励。内部人员也可以通过曝光获得保护,避免报复。
历史重演
美国的金融监管有一个熟悉的模式--在相对没有金融监管的时期,进而加强监管,纠正金融不稳定。

无监管的加密货币将成为历史 举报人可以获得保护
从一开始,我们的创始人就对联邦监管金融体系的必要性发生了激烈的争论,其核心是国家银行的特许经营。-杰克逊最终废除了国家银行,支持分散的银行系统,导致了 野猫 银行和亚伯拉罕几十年的金融不稳定-林肯的加密货币欺诈已经结束。
最近,自1980年左右以来,放松控制的浪潮导致了金融创新和整合,但也导致了金融不稳定。其形式是20世纪80年代末和20世纪90年代初缓慢燃烧的储蓄和贷款危机。随着2007年放松控制的趋势-在《多德》中,2008年的大衰退达到了顶峰-通过弗兰克华尔街改革和消费者保护法,钟摆放回了更大的监管。
加密货币举报人可以加密货币举报人可以帮助他们的行业公平竞争。
这种相同的监管模式正在加密货币行业上演。直到最近,该行业才面临监管。立法者担心长期的反洗钱和 了解你的客户(AML/KYC)加密货币行业被称为毒贩、逃税者和恐怖金融家的避风港,因此修订了《银行保密法》,明确涵盖了加密货币。
美国证券交易委员会主席Gary Gensler美国证券交易委员会最近将加密货币革命比作一个新的野猫银行时代,认为许多加密货币或与加密货币相关的产品是证券,最著名的是其对瑞波的诉讼。前商品期货交易委员会专员Dan Berkowitz--现在是美国证券交易委员会的总顾问--认为DeFi为了提供稳定的价格,财政部建议国会禁止非银行发行稳定货币,这可能是完全非法的。
甚至各州也在参与,各州检察长对NEXO、Celsius和BlockFi等待公司采取行动,因为他们在提供或销售证券或商品之前没有在该州注册。显然,不受监管的加密货币已经结束。
举报人可以指导监督和合规
当行业对这场反革命感到恐慌时,向政府报告欺诈和非法活动的加密货币内部人士可以看到巨大的上升空间。监管机构,如美国证券交易委员会、美国商品交易委员会、金融犯罪执法网络和国内税务局,需要能够提供公司或行业内部运营,帮助监管机构在犯罪分子对投资者、客户和公众造成不可弥补的伤害之前,尽快发现欺诈和非法活动。
内部人士的信息还可以帮助监管机构采取有针对性的执法行动,制定规则,解决该领域最糟糕的行为者,有助于防止监管机构不必要地扼杀加密货币行业的创新和有价值。
作为对这些信息的交换,如果举报人正确提交了有助于合格执法行动的线索,举报人可以根据各种联邦举报人奖励计划获得奖励。
在美国证券交易委员会和美国商品交易委员会的计划中,以及新加强的反洗钱举报人计划中,举报人可获得执法行动30%以上100万美元的奖励。这些计划还允许举报人匿名提交线索以保护他们的身份。
对于国家税务局的举报人计划,举报人至少可以获得政府收回的200万美元的30%。举报人通过美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会的计划获得了10亿美元以上的奖励,包括令人震惊的1亿美元。自2007年以来,仅美国国家税务局的举报人计划就为举报人提供了10亿美元以上的奖励。
然而,举报人不仅仅是帮助政府。举报人可以通过预测监管趋势和未来执法行动,帮助公司远离监管范围。许多员工处于有利地位,可以敲响警钟,让决策者知道需要做出改变。举报人可以避免潜在问题,指出公司应向监管机构申请 无行动函--有效地要求监管机构批准特定的产品或行动计划--或者建议重组交易或产品,使其不太可能涉及监管。
即使对于从事潜在非法活动的公司,举报人也可能对如何纠正方向或与监管机构联系以补救公司有最好的了解。
保护举报人
鉴于报复的普遍存在,成为举报人可能是一个可怕的前景。从敌对的工作环境到解雇,报复可以采取多种形式。
包括萨班斯在内的联邦和州法律-奥克斯利法案,多德-弗兰克法案和《2020年反洗钱法》可以保护举报人免受报复。虽然各种举报人法律法规规定的补救措施不同,但其目的是使被报复的员工处于与未报复时相同的地位。
然而,为了获得这些保护,员工必须以受保护的方式告知他们。举报人不需要证明实际的违法行为,甚至不需要证明欺诈或非法活动是正确的。相反,为了鼓励员工站起来表达他们的担忧,这些法律通常保护举报人免受报复。如果他们持有 的合理信念,即他们可以证明 在相同的事实中,受过相同培训和经验的合理人员将认为雇主违反了 法律。
正如过去十年许多大型企业举报人的陪审团裁决所说,报复雇主可能会发现他们必须承担巨额赔偿。然而,考虑到报复法的复杂性,员工应该寻求法律建议。
举报人救援
加密货币行业面临着一条陡峭的学习曲线。传统的金融机构花了几十年的时间来适应和遵守监管,目前为止,加密货币的运作几乎没有考虑到合规性。
加密货币的举报人可以尽快发出警报,帮助他们的行业平稳竞争环境。通过认真对待举报人的担忧,加密货币行业的公司可以避免一系列不可避免的执法行动,为自己节省时间、金钱和心痛。

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