肖飒:国产NFT 外国人也须KYC吗?

时间:2022-01-24|浏览:487

虽然老朋友是国产的NFT有各种各样的批评,但国潮也席卷了许多海外地区。最近,外国人购买国内产品NFT萨姐团队讨论研究了事项。
谈一个老问题:NFT法律定性
针对NFT根据法律定性,萨姐团队与大厂法务和业务人员反复讨论。他们争论了好几个月,但还是没有得出大家都很满意的结论。NFT到底是物权还是债权或者是权利凭证,争论不会停止,但业务还要继续。正如个人信息的归属问题一样,不一定非要有确定结论,市场和社会将倒逼推动立法立规。
从折中的角度来看,将NFT《民法典》第十二十七条规定的网络虚拟财产不给予明确的物权或者债权属性,而是直接纳入我国民法的保护范围。
霍菲尔德对财产的权利有一个经典的描述:虽然财产通常指日常语言中的土地或动产,但它只指所有者与上述对象有关的权利和特定对象的权利。财产是任何人占有、使用、收入和处置某物的权利。
显然,国产NFT在消费者(持有人)的权利方面,只有占有感和有限的使用场景,如支付码上的皮肤。为什么是占有感?因为消费者甚至没有得到钥匙,所谓的钱包只是一个空间。
收入的权利在一些游戏场景中已经出现,但收入的问题往往与非法集资犯罪的诱惑一致,要谨慎NFT平台基本上不愿意提及收益权,更不用说公开市场(金融资产交易所类型)的交易了。至于处罚权,大工厂只开放赠与功能,限制180天和2年。
从根里说,NFT这种网络虚拟财产的人为自我压抑主要来自各方对数字艺术品疯狂炒作的担忧。我们不想看到2017年ICO万币齐发的乱象,更不愿意看到P2P网上贷款非法集资造成的混乱尚未完成。然而,在探索现实世界到虚拟世界的道路上,中国人的席位不可或缺。NFT元宇宙作为确认权利的基本途径,值得细心、耐心、分心对待,既不能一刀切,也不能放手。
外国人能买吗?NFT
首先,解决中国人能否购买问题NFT,这个问题不能理所当然地回答。国内部分NFT平台和铸造者将NFT作为作为投资产品和金融产品,明确暗示未来的升值空间,激发消费者无限的想象力。必须明确提醒消费者不要炒作NFT销售工作,否则来合规风险。结论是,中国人可以购买并持有非金融属性NFT数字藏品
然后,外国人可以买中国的NFT我们通常不限制外国人来中国买葡萄和苹果,但外国人必须严格控制在中国购买古董和数据。NFT作为一种数字收藏,就像实物画一样,很容易成为洗钱的工具。因此,大陆NFT收藏,一定要注意履行反洗钱义务。
为确保购买NFT萨姐建议,收藏的电子合同效力在于KYC鉴于虚拟世界中儿童、青少年和成年人往往无法区分消费者的国籍和国内法律对民事行为能力的限制,NFT销售价格,特别是拍卖价格,可能远远超出消费者的理解和财务承受能力。
必须讨论的问题是:NFT数字收藏的国际交付是否存在数据出海问题。如果像5000天这样的作品在大陆,可能会涉及到很多人物肖像甚至生物信息。这些数据能否出海是有争议的。可以肯定的是,如果出现国际数据转移问题,工业和信息化部等监管机构将按照规定启动高级评估。
国际国内反洗钱要求
根据2019年FATF国际标准发布了反洗钱、反恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散FATF建议书(以下简称建议书)和2021年《虚拟资产指南》(以下简称《指南》)要求所有涉及虚拟货币业务的虚拟资产服务提供商进行严格的客户尽职调查(CDD)措施包括严格的措施,包括严格的措施KYC政策。
肖飒:国产NFT 外国人也须KYC吗?
客户在什么情况下需要尽职调查?
具体来说,根据《指南》第265条规定,FATF虚拟资产服务提供商CDD要求和具体措施参照《建议书》第十条执行,即虚拟资产服务提供商(VASP)有下列情形之一的,采取客户尽职调查措施:
(1) 建立业务关系;
(2) 虚拟资产一次性交易超过规定限额(1000 美元 / 欧元);或《建议书16》条的具体情况;
(3)涉嫌洗钱或恐怖融资的客户;
(4)虚拟资产服务提供商怀疑之前获得的客户身份信息的真实性或完整性。
如何做客户尽职调查?
各国法律规定虚拟资产服务提供商实施客户尽职调查的具体规定,但同时,FATF还给出了更明确的调查措施和标准:
(1)识别客户身份,并使用可靠和独立的来源文件、数据或信息来验证客户身份。(通常,所需的客户识别信息包括实际地址、出生日期和唯一的国家身份证号码(如国家身份证号码或护照号码)。FATF还鼓励VASP在建立业务关系时,依法收集额外信息,实现高质量KYC)
(3) 识别受益人的身份,并采取合理措施核实受益人的身份,使金融机构能够确保其了解受益人。金融机构应当了解法人和法律安排的所有权和控制结构。
 (4) 了解并酌情获取关于业务关系目的和真实意图的信息。
(5)对业务关系进行持续的尽职调查,对整个业务关系期间的交易进行详细审查,确保正在进行的交易与金融机构掌握的客户信息、客户业务、风险状况(必要时,包括资金来源)等信息一致。
是否必须执行如此严格和苛刻的客户尽职调查标准?理论上,FATF建议并没有法定约束力,但各成员国基本都以FATF为指导制定和优化国家法律法规,建议在国内给予相关建议的法律约束力,以确保FATF包括中国在内的实施建议。严重违反FATF要求的国家将被列入黑名单,并要求成员国采取相应的制裁措施,这将对一个国家的经济发展造成重大打击。
鉴于目前的指南,NFT国际反洗钱组织尚未将数字藏品纳入严格管理的虚拟资产范畴,只有NFT铸造和销售业务平台,不使用虚拟货币进行交易,不严格遵守FATF《建议》和《指南》规定KYC政策要求,但遵守基本要求AML反洗钱和KYC是国际虚拟资产服务提供商的通行规则。
2007年1月1日,中国《反洗钱法》正式实施。会计师事务所、律师事务所等非金融机构也是反洗钱的主体。同样,在中国NFT展示和销售平台应完成反洗钱义务。

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