美国金融犯罪执法局出台新规：加密钱包须提交KYC信息

根据这项拟议规则的预先通知，如果用户想要将加密货币从集中式交易所转移到私人钱包上，他们需要向交易所提供个人信息。交易所还需要提交和存储加密货币交易的记录。

具体而言，这项规则要求加强大于3,000美元的提款的KYC标准；交易所应报告大于1万美元的交易给FinCEN；银行和货币服务企业必须提交和归档与客户及交易对方相关的信息，如姓名和地址，以验证双方身份。

这项提案将于12月23日公布，并给予公众15天的时间提交评论或反馈意见。

关于这项规则的传闻最早在上个月传出，Coinbase首席执行官Brian Armstrong在推特上表示，特朗普政府正在准备要求交易所核实了解客户信息的规则。这与金融行动特别工作组（FATF）去年提出的指导意见一致，该指导意见要求各国对虚拟资产服务提供商实施KYC规则。

为了确保没有人进行匿名交易，FinCEN还提出了关于“结构化”的规则，要求将大型交易分拆成较小的交易。

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