USDT内幕揭秘：美元储备谎言！发行340亿美元稳定币

2月23日，纽约检察长办公室发布声明，对Bitfinex和Tether的调查以1850万美元罚款和解。Tether是USDT（泰达币）的发行方，Bitfinex则是关联的加密货币交易所，两家公司同属iFinex。双方的法律争斗可以追溯到2019年4月。

在起初的23页起诉书中，Bitfinex和Tether被指控欺诈加密货币投资者，操纵加密货币市场，并挪用9亿美元的USDT准备金来填补Bitfinex的亏空。

根据和解条款，纽约检察长办公室收到罚款后，将不再起诉已知的调查事项。Bitfinex和Tether既不承认也不否认纽约检察长办公室的调查结果。与达成和解同时，纽约检察长办公室公布了调查结果，揭开了事件背后的内幕。

调查发现两次关于储备资产的自证均有问题，纽约州检察长表明掩盖了投资者面临的真正风险。

Tether是市值最大的美元稳定币USDT（USDTether，泰达币）的发行方。早期它宣称：“每一枚USDT都由储备中的传统货币1:1支持，所以1个USDT相当于1美元”。在加密货币行业中，USDT被认为锚定美元，充当交易媒介。

大部分交易所支持使用法币兑换USDT。在币币交易中，USDT几乎与所有加密货币有交易对，它成为了加密货币市场的美元等价物，被称为稳定币。然后，不断有其他稳定币上市，但USDT市值一直居首，因此大量用户使用它。

纽约检方的调查揭穿了关于USDT现金储备1比1的说辞。调查发现，从2017年年中开始，Tether无法在任何地方获得银行服务，并且有一段时间没有任何储备来支持正在流通的USDT。当面临储备是否充足的质疑时，Tether发布了一份自称“验证”其现金储备的报告，事实上，这些资金在当天早上才被存入Tether账户。

2018年11月1日，Tether发布了一份能验证现金储备的声明。当时，Tether已经宣布与Deltec银行信托有限公司合作。声明称，USDT完全由现金支持，每个USDT对应一美元。但第二天，Tether从账户转出数亿美金到Bitfinex的账户。

纽约总检察长詹姆斯（Letitia James）在声明中表示，宣称虚拟货币USDT在任何时候都完全有美元支持是一个谎言，掩盖了投资者面临的真正风险。此外，Bitfinex和Tether的运营方iFinex对USDT的储备作了虚假陈述。据詹姆斯提到，目前已发行了340亿的USDT，并在市场上流通和交易。

据第三方平台统计，目前在以太坊上发行的USDT数量为150亿，在Omni上则为13亿。此外还在其他公链上发行。官方网站披露有349亿美元的资产。

在首次庭审之前，Tether已将官方网站关于1比1美元储备的陈述改为有100%储备支持，包括传统货币、现金等价物以及可能包括其他资产和应收账款等。Tether方面的律师总顾问在2019年的宣誓书中表示，只有74%的USDT有法币支持。最近，其律师总顾问在采访中称，剩下的26%是Bitfinex的贷款，并表示储备金中还有比特币。

目前，Tether持续增发USDT，在接受纽约检方调查期间也未有所收紧。有调查文章发现，很多比特币是通过USDT购买的，USDT的发行量和比特币价格存在正相关关系。值得注意的是，拟在美国股市上市的交易所Coinbase尚不支持USDT代币交易。纽约检方要求Tether披露稳定币背后储备的资产数据。至今仍存在对第三方审计

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