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加密“金融帝国”Terra:你需要了解的几件事

时间:2021-12-28|浏览:376

正因为Terra是一个以商业落地为目标的公链,所以Terra生态系统的运作采用了双通证设计:Luna+UST。Luna,是Terra公链上用于治理、质押和节点验证的通证。UST,是 Terra 公链上原生的与美元挂钩的稳定币。为什么是两个通证,而不是只有Luna呢?因为Terra坚信加密货币的去中心化和抵制审查的精神,也就是说他们认为稳定币是DeFi的支柱,稳定币对于链上应用是不可或缺的。用户进入一个新公链时,他们通常更喜欢使用稳定币来消除对不稳定的原生资产的风险,如ETH(Ethereum)、SOL(Solana)、MATIC(Polygon)等。
与我们熟知的USDT、USDC或者是DAI不同的是,UST是一种算法型稳定币。尽管Tether的USDT和Circle的USDC很稳定,由中心化的实体提供1:1支持,每铸造1个USDC,Circle就持有等值的美元,但它们永远会受制于政府的监管,这样的托管型稳定币容易受到审查的影响。而DAI属于超额抵押债务型的去中心化稳定币,通常由以太坊等高波动性的资产进行超额抵押。例如,DAI是以太坊进行抵押铸造的,但为了保护稳定性,铸造DAI的用户必须以Dai数量的1.5倍的价值抵押以太坊。换句话说,你每收到100个DAI就必须提供价值150美元的Eth。
而Terra UST这个算法型稳定币又是如何运作的呢?这是由链上的原生通证LUNA 通过套利机制来维持 UST 与美元的挂钩。每当 UST 价格低于1美元时,假设是0.95美元时,为了激励套利者,系统会让你用你的UST铸造价值1美元的Luna。这使得套利者每购买一美元的UST,就能立即获得0.05美元的收益。反之,当 UST 价格为1.05美元时,系统将让你用Luna铸造价值1美元的UST,让Luna销毁掉,这使得套利者在向市场出售新铸的UST时,可以立即将0.05美元的差价收入囊中。在这两种情况下,用户被激励进行套利,从而帮助维持 UST 与美元的挂钩。
从中我们可以看出LUNA与UST的关系是相辅相成的,当UST需求增时长,系统会增发UST,而增发UST的必要条件是销毁LUNA,减少了LUNA的供应量,进而推动LUNA市场价值的上涨;而UST使用量的增长是得益于Terra的链上生态,也就是生态项目对UST的依赖,以及用户量的增加,这也在推高LUNA的市场价值。 由于UST已实现在链上DeFi领域及链外现实世界的流通应用,所以算法稳定币常见的“死亡螺旋”问题早已不是Terra需要担心的了。

加密金融帝国Terra:你需要了解的几件事
创始团队及商业资源
从 Terra 团队构成可以发现,Terra 的联合创始人 Daniel Shin是电子商务领域的知名企业家,他毕业于美国沃顿商学院,同时也是韩国电子商务平台 TMON 的创始人,TMON创立于 2010 年,主打团购模式,目前约有 900 万用户,是韩国第二大的电子商务平台。这也意味着,Terra 背靠韩国大型电商平台,该项目自出身起就拥有庞大的用户群体的优势。
Terra 的CEO Do Kwon毕业于美国斯坦福大学计算机专业,于去年入选福布斯 30 位 30 岁以下的精英榜,他曾于 2016 年创立通讯应用 Anyfi。Do Kwon 在演讲中表示创立 Terra 的初衷在于为用户提供更加便捷的支付手段,「Terra 在前端上提供与主流支付应用相同的无缝体验,在后段上使用区块链技术解决传统支付手续费贵、转账时间长等问题」。
韩国市场可以说是对加密货币投资最狂热的国家之一,市场需求量在今年的增长尤为明显,导致泡菜溢价的现象再次出现:上半年韩国当地的比特币价格曾被推至7万美元以上,同时受到疫情影响, 韩国人对政府刺激计划后的货币通胀,房地产价格飙升,以及竞争极其激烈的就业市场的担心,加剧了加密货币的需求。韩国参与加密货币交易的人数呈现出迅速飙升的态势。韩国火热的市场环境,外加Terra在本土的商业资源强强联合,使得Terra在韩国市场拥有得天独厚的优势,同时Terra的商业资源也为生态带来了大资金的入驻,也为Terra生态的系统提供了稳定性的保障。
为实现加密货币在现实世界的应用,Terra 整合其商业资源,组成Terra支付联盟,联盟内的会员都可以使用 Terra 进行支付或其他业务,加入 Terra 支付联盟的有 19 家公司,其中包括:电子商务平台 TMON 、韩国音乐媒体上市公司 Bugs等。这些公司主要分布在韩国以及东南亚市场,比如与 Sinsang Market 的合作,Sinsang Marke是韩国乃至全球最大的服装批发市场,但该市场支付手段老旧且混乱,而与 Terra 的合作将为市场建立支付系统。目前 Terra 也在与一些传统支付处理商进行业务集成,比如与韩国最大的银行卡支付组织 BC Card 合作,用户使用 Terra 支付将拥有高达 10% 的折扣,这种与传统企业合作的模式可以为Terra持续扩大业务以及提高使用率。
Terra 的联合创始人 Daniel Shin 曾多次以支付宝作为案例,「相信 Terra 可以在亚洲做到和支付宝一样的事业,基于区块链技术并从电子商务支付领域出发,相信在未来可以超越支付范畴,进入金融服务领域。」纵观Terra的发展路线规划,我们不难看出,Terra的愿景本就不局限在DeFi这个加密行业中的一个领域,而将加密货币推向现实世界应用才是他们的终极目标。

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